Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Gembet Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao (8048/JAZ2015-067) και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε ως διαχειριστής τυχερών παιχνιδιών υπό την εποπτεία της ρυθμιστικής αρχής της Curaçao και συμμορφωνόμαστε με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας (αρ. 8048/JAZ2015-067) σε ό,τι αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιοι πελάτες μας είναι, παρακολουθούμε τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα και αναφέρουμε υποχρεωτικά ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές. Η μη συμμόρφωση με αυτά τα μέρη μπορεί να οδηγήσει σε παύση της συνεργασίας και δέσμευση των κεφαλαίων του λογαριασμού.

• Ταυτότητα κάθε πελάτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών και ορίων
• Εκπαίδευση προσωπικού σε αναγνώριση ύποπτης συμπεριφοράς
• Κατάλληλα αρχεία και σαφής αλυσίδα ευθύνης

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση (KYC) δεν γίνεται όλα μαζί, αλλά σε σαφή στάδια. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τη βασική πληροφόρηση, ενώ πριν από την πρώτη ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Η επεξεργασία των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός έως 48 ωρών.

Μπορούμε επίσης να ζητήσουμε επικαιροποιημένα έγγραφα σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός πάροχου utilities ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Ιδιοκτησία μεθόδου πληρωμής:hoto φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένους κωδικούς) ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Σε ορισμένες περιπτώσεις: selfie με το έγγραφο ταυτότητας ή βιντεοκλήση επαλήθευσης

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η υποβολή των εγγράφων γίνεται απευθείας από το προφίλ σας στην ενότητα «Επαλήθευση». Τα αρχεία μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.

Σε κάθε στάδιο λαμβάνετε ενημέρωση με email, και αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας λέμε ακριβώς τον λόγο ώστε να το διορθώσετε.

• Βήμα 1: Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση»
• Βήμα 2: Ανεβάστε έγκυρο έγγραφο ταυτότητας (φωτογραφία και τις δύο όψεις, ευανάγνωστο)
• Βήμα 3: Υποβάλετε απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη μεθόδου πληρωμής
• Βήμα 4: Περιμένετε τον έλεγχο, ο οποίος διαρκεί έως 48 ώρες
• Βήμα 5: Λαμβάνετε επιβεβαίωση με email και ξεκλειδώνονται οι αναλήψεις

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε μεγάλες καταθέσεις ή σε ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να περιπλέξουμε τη ζωή σας, αλλά επειδή η άδειά μας μάς υποχρεώνει να βεβαιωθούμε ότι τα χρήματα του λογαριασμού σας προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Ως απόδειξη δεχόμαστε π.χ. αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές κινήσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσίας. Η αξιολόγηση γίνεται εξατομικευμένα και με εχεμύθεια.

• Σωρευτικές καταθέσεις που υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια εντός σύντομου διαστήματος
• Μεταβολές στα μοτίβα κατάθεσης ή παιχνιδιού χωρίς εμφανή εξήγηση
• Συναλλαγές με πολλαπλές διαφορετικές μεθόδους πληρωμής
• Λειτουργίες που ταιριάζουν σε μοτίβα δομημένων συναλλαγών

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο. Ισχύει ο κανόνας «ίδια μέθοδος προς τα έξω»: οι αναλήψεις εκτελούνται με τον λογαριασμό ή την κάρτα από την οποία έγινε η κατάθεση, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο.

Τα όριά μας είναι σαφή: ελάχιστη κατάθεση και ανάληψη 20 EUR, μέγιστη ανάληψη 5.000 EUR ημερησίως και 10.000 EUR εβδομαδιαία. Η δικαιούχος Damenlivraison δεν εφαρμόζεται εδώ. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκτελούνται εντός 0-24 ωρών, με κάρτες και τραπεζική μεταφορά εντός 1-3 εργάσιμων ημερών, χωρίς προμήθειες.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και ο λογαριασμός μπορεί να περιοριστεί μόνο σε κατάθεση και παιχνίδι, χωρίς δυνατότητα εξαγωγής κεφαλαίων. Σε παρατεταμένη αδράνεια ή σε ύποπτη δραστηριότητα διατηρούμε το δικαίωμα να παγώσουμε τον λογαριασμό προσωρινά έως την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Αν κρίνουμε ότι υπάρχουν σοβαρες ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων, υποχρεούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό και να αναφέρουμε την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές, χωρίς προηγούμενη ενημέρωσή σας.

• Αναστολή αναλήψεων έως την υποβολή έγκυρων εγγράφων
• Περιορισμός παιχνιδιού σε περίπτωση αποτυχημένων επανειλημμένων ελέγχων
• Πάγωμα κεφαλαίων σε περιπτώσεις υπό διερεύνηση
• Οριστικό κλείσιμο λογαριασμού σε σοβαρές παραβιάσεις της πολιτικής μας

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας. Το χρονικό διάστημα καλύπτει τις υποχρεώσεις ελέγχου των ρυθμιστικών αρχών.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από την υπηρεσία υποστήριξης (24/7, [email protected]) αντίγραφα των στοιχείων σας βάσει των δικαιωμάτων σας σχετικά με την προστασία δεδομένων.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο Gembet Casino;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός έως 48 ωρών από την υποβολή τους. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκτελούνται εντός 0-24 ωρών μετά την έγκριση.

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με βασικά στοιχεία. Η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατέθεσα;

Όχι. Εφαρμόζουμε τον κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται στον λογαριασμό, την κάρτα ή το πορτοφόλι από το οποίο προήλθαν οι καταθέσεις, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο.

Τι γίνεται αν ένα έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε με email για τον ακριβή λόγο απόρριψης, π.χ. θολή φωτογραφία ή ληγμένο έγγραφο, ώστε να το ανεβάσετε ξανά. Οι αναλήψεις ξεκλειδώνουν μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί επιτυχώς.